天下沒(méi)有不透風(fēng)的墻，做得不到位的工作終有一天會(huì)為人所知，并將為此付出代價(jià)，這次的受責(zé)難者是摩根大通。北京時(shí)間5月24日上午消息，因未能保存好客戶的最新記錄以及缺乏風(fēng)險(xiǎn)與合規(guī)控制，英國(guó)監(jiān)管者對(duì)摩根大通的一個(gè)部門處以300萬(wàn)英鎊(約合450萬(wàn)美元)的罰金。

　　英國(guó)金融監(jiān)管局稱，摩根大通并沒(méi)有及時(shí)更新客戶信息，也沒(méi)能及時(shí)跟進(jìn)和了解客戶的長(zhǎng)期需要，同時(shí)在給客戶的報(bào)告中也沒(méi)有注明投資建議如何符合客戶的預(yù)期以及投資建議的風(fēng)險(xiǎn)和負(fù)面影響等。

　　英國(guó)金融監(jiān)管局還稱，該行也沒(méi)有對(duì)其業(yè)務(wù)進(jìn)行有效地監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，處理問(wèn)題非常低效。該問(wèn)題已經(jīng)持續(xù)近兩年時(shí)間，雖然還沒(méi)有數(shù)據(jù)顯示客戶利益受損，但很有可能造成客戶進(jìn)行錯(cuò)誤的投資。

　　FCA執(zhí)法和金融犯罪部主管特雷西麥克·德莫特(Tracey McDermott)表示：“財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的客戶能夠要求公司保存完整的、即時(shí)更新的客戶記錄，以便能做出正確的建議。在本樁案件中，摩根大通旗下財(cái)富管理部門既沒(méi)有完整的記錄也沒(méi)有確認(rèn)這些記錄的相關(guān)信息。”

　　(記者 苗慧)

　　標(biāo)簽：摩根大通FCA投資建議罰金客戶信息