銀監會要求，銀行業金融機構要高度重視與機構客戶交易衍生產品的風險管理工作，認真評估衍生產品交易業務每個環節的風險點，包括機構客戶適合度及真實需求背景、銷售管理及信息披露、風險控制等方面，加強對薄弱環節的風險防范。
《通知》規定，銀行業金融機構與機構客戶交易衍生產品應遵循實需原則、簡單產品原則，要求銀行業金融機構在符合機構客戶真實需求背景的前提下設計和銷售產品，幫助機構客戶積極參與市場競爭、有效規避風險，真正做到為實體經濟服務，而不得銷售脫離實體經濟需要，交易過于復雜化、缺乏透明度的衍生產品。
關于真實需求原則的規定，銀監會有關負責人解釋稱，衍生產品的發展必然要與我國金融改革與發展的整體進程相適應，與市場參與者的知識與技能提高的過程相適應，銀監會堅持反對沒有限度的高杠桿的衍生產品交易，堅持反對沒有限度的產品過分復雜化、沒有透明度的衍生產品交易，也堅持反對嚴重脫離實體經濟需要的衍生產品交易。
《通知》對銀行銷售行為和信息披露進行了規范，要求銀行以清晰易懂、簡明扼要的文字表述向機構客戶進行衍生產品介紹和風險揭示，并取得機構客戶的書面確認。為防止境外金融機構和產品的風險向境內銀行業金融機構和機構客戶簡單轉移，銀行業金融機構應自主營銷，不得與非境內注冊機構雇傭的銷售人員共同銷售或變相共同銷售，不得接受機構客戶直接指定非境內注冊的機構作為“背對背”平盤交易對手的衍生產品交易；不得誤導銷售，也不得將相關產品作為附加條件進行銷售。
《通知》還要求，銀行業金融機構應制定或完善相關的衍生產品交易信用風險管理制度，明確當與機構客戶交易的衍生產品處于不同程度的市值虧損或現金流虧損時，銀行業金融機構將采取的要求機構客戶追加保證金或抵（質）押品、提供合格擔保等信用風險緩釋措施的具體方式及金額比例，并以適當方式向機構客戶明示相關的信用風險緩釋措施可能對機構客戶產生的影響。
