綜合臺(tái)灣媒體報(bào)道，臺(tái)當(dāng)局“金管會(huì)”將逐步開(kāi)放大陸人士來(lái)臺(tái)從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，包括先開(kāi)放從事定存、信托資金投資、外幣投資及購(gòu)買保單等，未來(lái)再進(jìn)一步研議開(kāi)放股票、島內(nèi)基金等有價(jià)證券投資。
從事財(cái)管業(yè)務(wù)逐步松綁
大陸人士可來(lái)臺(tái)從事財(cái)富管理業(yè)務(wù)，臺(tái)銀財(cái)富管理部經(jīng)理康蘩表示，多了服務(wù)客戶機(jī)會(huì)，銀行一定會(huì)全力配合。她說(shuō)，財(cái)富管理業(yè)務(wù)在大陸當(dāng)?shù)匾崖兂娠@學(xué)，大陸人的財(cái)富也慢慢累積中，金融同業(yè)都看好大陸客戶這塊市場(chǎng)。
康蘩分析，大陸客戶對(duì)理財(cái)?shù)男枨�，成長(zhǎng)非常快速，在兩岸金融未開(kāi)放前，不少臺(tái)資銀行紛紛透過(guò)香港分行做財(cái)管業(yè)務(wù)，就是看中這些潛在商機(jī)。
官員表示，配合這次開(kāi)放陸資來(lái)臺(tái)，“金管會(huì)”已同意在臺(tái)有居留資格的大陸人士，可以比照臺(tái)灣民眾，與島內(nèi)金融機(jī)構(gòu)從事新臺(tái)幣業(yè)務(wù)往來(lái)。除了存款外，還包括信托業(yè)務(wù)，透過(guò)信托資金從事島內(nèi)外投資，買保單等，都已解禁。
換言之，在臺(tái)的大陸人士可以辦理財(cái)富管理業(yè)務(wù)，唯一差異就是，還不能買島內(nèi)的股票跟基金。
“金管會(huì)”高層指出，現(xiàn)階段只開(kāi)放大陸境內(nèi)合格機(jī)構(gòu)投資人(QDII)來(lái)臺(tái)投資股票、基金及債券等有價(jià)證券；至于大陸法人及個(gè)人，須等下階段。
據(jù)了解，過(guò)去民進(jìn)黨執(zhí)政時(shí)期，對(duì)于陸資來(lái)臺(tái)投資的順序，主要是先開(kāi)放來(lái)臺(tái)投資不動(dòng)產(chǎn)、接著是企業(yè)投資，最后才是有價(jià)證券的投資。
官員表示，依外資來(lái)臺(tái)投資有價(jià)證券情況來(lái)看，未來(lái)大陸法人及個(gè)人來(lái)臺(tái)投資股票等有價(jià)證券，可能還要分“境內(nèi)”大陸法人及個(gè)人，以及“境外”大陸法人及個(gè)人，未來(lái)是否同步還是分階段開(kāi)放，須視兩岸政策而定，目前尚無(wú)具體時(shí)間表。
大陸人士除了可以跟金融機(jī)構(gòu)島內(nèi)分行，從事資產(chǎn)管理的投資外，在國(guó)際金融業(yè)務(wù)分行(OBU)部分，目前還沒(méi)有完全開(kāi)放。
據(jù)了解，“金管會(huì)”之前在推動(dòng)資產(chǎn)管理中心條例草案時(shí)，也曾考慮洽“陸委會(huì)”研議開(kāi)放，大陸人士到OBU從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。但這部分因資產(chǎn)管理中心條例草案目前還在“行政院”審查中，尚無(wú)具體進(jìn)展，未來(lái)變量仍多。官員表示，這部分未來(lái)視兩岸政策而定。
陸資可買一般產(chǎn)險(xiǎn)
因應(yīng)開(kāi)放大陸人士及企業(yè)來(lái)臺(tái)投資、購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)，大陸人士及企業(yè)將可投保不動(dòng)產(chǎn)住宅火險(xiǎn)、公司廠房火險(xiǎn)、營(yíng)業(yè)中斷險(xiǎn)等相關(guān)保險(xiǎn)，至于其它特殊險(xiǎn)種是否另訂規(guī)范，“金管會(huì)”還要再研議。
配合當(dāng)局公告開(kāi)放陸資來(lái)臺(tái)投資辦法，臺(tái)“金管會(huì)”也發(fā)布相關(guān)配套措施，包括放寬大陸人士及企業(yè)在臺(tái)融資等相關(guān)限制；至于大陸人士及企業(yè)在臺(tái)投資衍生的保險(xiǎn)問(wèn)題也將不再限制。
“金管會(huì)”保險(xiǎn)局副局長(zhǎng)曾玉瓊表示，大陸企業(yè)如獲“經(jīng)濟(jì)部”核準(zhǔn)來(lái)臺(tái)設(shè)廠，投保廠房火險(xiǎn)等一般保險(xiǎn)，以及大陸人士來(lái)臺(tái)投資不動(dòng)產(chǎn)衍生的住宅火險(xiǎn)，這些相關(guān)的保險(xiǎn)應(yīng)該都可投保；至于其它的險(xiǎn)種，如涉及敏感性的保單等，是否需要另訂規(guī)范，還需要進(jìn)一步了解。
官員表示，購(gòu)買保險(xiǎn)主要是把資金給保險(xiǎn)公司，不同于授信行為是從銀行借走資金，因此對(duì)在臺(tái)外國(guó)人士的投保行為比較不像銀行授信業(yè)務(wù)要訂定較多限制。
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