全國(guó)政協(xié)經(jīng)濟(jì)委建議：多管齊下為金融業(yè)注入活力
近日，全國(guó)政協(xié)經(jīng)濟(jì)委員會(huì)舉辦“金融沙龍”，圍繞《中共中央關(guān)于制定國(guó)民經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展第十二個(gè)五年規(guī)劃的建議》中關(guān)于深化金融體制改革的若干問(wèn)題進(jìn)行研討。
采取金融沙龍的形式，組織金融行業(yè)委員并約請(qǐng)政府相關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人和專家就深化金融體制改革的重點(diǎn)問(wèn)題進(jìn)行深入研討，是一次創(chuàng)新和嘗試。沙龍研討中，委員們暢所欲言，認(rèn)為在當(dāng)前國(guó)際金融領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)不斷放大、美國(guó)第二輪量化寬松政策導(dǎo)致全球流動(dòng)性過(guò)剩、國(guó)際資本走向和方式愈加復(fù)雜的外部背景下，對(duì)于尚處于初級(jí)發(fā)展階段的中國(guó)金融業(yè)來(lái)說(shuō)，有很多深層次矛盾和問(wèn)題亟待在“十二五”期間加以解決。
明確金融機(jī)構(gòu)出資人安排
我國(guó)國(guó)有金融資產(chǎn)規(guī)模巨大，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的國(guó)有資本占全部金融業(yè)國(guó)有資本的80％以上，居于絕對(duì)主導(dǎo)的地位。目前國(guó)有金融資產(chǎn)管理模式，存在著所有者主體缺位、管理者不明確、激勵(lì)機(jī)制不到位等多個(gè)弊病。
應(yīng)該明確出資人安排，完善管理模式。按照明確責(zé)權(quán)利的原則，實(shí)現(xiàn)單一出資人，適時(shí)建立直屬國(guó)務(wù)院或者全國(guó)人大的國(guó)有金融資產(chǎn)管理委員會(huì)。在明確出資人的基礎(chǔ)上，設(shè)計(jì)“三層次”的管理模式，即：出資人——控股公司——金融企業(yè)模式。財(cái)政部作為國(guó)有金融資產(chǎn)的出資人，將中央?yún)R金公司作為國(guó)有金融資產(chǎn)的控股公司履行管理職責(zé)，形成出資人履行所有權(quán)，控股公司履行資本管理權(quán)，金融企業(yè)履行經(jīng)營(yíng)管理權(quán)。
同時(shí)，健全金融協(xié)調(diào)機(jī)制，強(qiáng)化金融資產(chǎn)監(jiān)管。進(jìn)一步完善央行與三家監(jiān)管機(jī)構(gòu)、財(cái)政部、發(fā)改委等各有關(guān)部門(mén)之間的協(xié)調(diào)機(jī)制，提高監(jiān)管效率。加強(qiáng)國(guó)際層面上的監(jiān)管合作，強(qiáng)化跨境監(jiān)管。還要強(qiáng)化經(jīng)營(yíng)管理模式，完善治理架構(gòu)。改變過(guò)去國(guó)有金融企業(yè)受到多頭管理的格局，形成出資人派駐監(jiān)事、控股公司派駐董事、國(guó)有金融企業(yè)管理層進(jìn)行運(yùn)營(yíng)的格局。
加快人民幣國(guó)際化步伐
有委員指出，德國(guó)1958年實(shí)現(xiàn)經(jīng)常項(xiàng)目可兌換，1975年實(shí)現(xiàn)資本項(xiàng)目可兌換，德國(guó)馬克的國(guó)際化經(jīng)歷了17年；日本1964年實(shí)現(xiàn)經(jīng)常項(xiàng)目可兌換，1980年實(shí)現(xiàn)資本項(xiàng)目可兌換，經(jīng)歷了16年。從我國(guó)情況看，當(dāng)年日本和德國(guó)的基本條件，我們現(xiàn)在已經(jīng)基本具備。人民幣經(jīng)常項(xiàng)目可兌換是1996年，至今已14年，是時(shí)候把人民幣國(guó)際化的問(wèn)題提到重要議事日程上來(lái)了。人民幣國(guó)際化，最終成為國(guó)際儲(chǔ)備貨幣之一，這是我們的最終目標(biāo)。雖然這一過(guò)程會(huì)面臨一些風(fēng)險(xiǎn)，但這是中國(guó)和平發(fā)展必須過(guò)的一關(guān)，勢(shì)在必行。要勇于面對(duì)挑戰(zhàn)和風(fēng)險(xiǎn)，統(tǒng)籌謀劃，果斷決策，在理順國(guó)內(nèi)要素價(jià)格的基礎(chǔ)上，審慎推進(jìn)。
應(yīng)充分發(fā)揮香港的作用，分階段推行人民幣的國(guó)際化。香港目前已經(jīng)成為人民幣最大的離岸中心。可考慮借道港幣實(shí)現(xiàn)人民幣的自由兌換。比如說(shuō)更大限度地放開(kāi)人民幣和港幣的自由兌換，因?yàn)楦蹘藕兔涝侵苯訏煦^的，從而間接實(shí)現(xiàn)人民幣的自由兌換。為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，可以在放開(kāi)自由兌換的過(guò)程當(dāng)中，留有一定的管控和伸縮余地。
六管齊下引導(dǎo)過(guò)剩資金
一是引導(dǎo)到資本市場(chǎng)，把資本市場(chǎng)做大做強(qiáng)。發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者，在當(dāng)前通脹壓力加大的情況下，可增加資本市場(chǎng)供給，如允許海外上市公司回歸A股市場(chǎng)。二是加強(qiáng)海外投資。改革考核機(jī)制，打通央行外匯儲(chǔ)備流向銀行的渠道，更好地支持企業(yè)尤其是民營(yíng)企業(yè)走出去。三是支持戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)。允許這些企業(yè)發(fā)債，鼓勵(lì)其到創(chuàng)業(yè)板和A股市場(chǎng)上市。四是支持第三產(chǎn)業(yè)發(fā)展。第三產(chǎn)業(yè)（其中包括金融產(chǎn)業(yè)）是轉(zhuǎn)變發(fā)展方式重要的內(nèi)容。中美第一、第二產(chǎn)業(yè)的總規(guī)模基本不相上下。中國(guó)GDP總量跟美國(guó)差2/3，就差在第三產(chǎn)業(yè)。應(yīng)利用流動(dòng)性過(guò)剩的機(jī)會(huì)支持服務(wù)業(yè)，特別是生活型服務(wù)業(yè)、金融產(chǎn)業(yè)的發(fā)展。五是把過(guò)剩資金引導(dǎo)到農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化，引導(dǎo)到縣域經(jīng)濟(jì)。通過(guò)建立新的投資主體和農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體，把社會(huì)資金引導(dǎo)到加快農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化上來(lái)。六是把過(guò)剩資金引導(dǎo)到公共事業(yè)上來(lái)。可以創(chuàng)新機(jī)制，通過(guò)BOT、TOT等方式引入民間投資、發(fā)展公共事業(yè)，同時(shí)銀行貸款給予支持。
規(guī)范管理，有序發(fā)展地方金融機(jī)構(gòu)
地方金融機(jī)構(gòu)發(fā)展中存在如下一些問(wèn)題。發(fā)展戰(zhàn)略雷同，大多數(shù)機(jī)構(gòu)競(jìng)爭(zhēng)力不強(qiáng)；法人治理機(jī)制不健全，大多數(shù)城商行、農(nóng)商行、信托公司建立了股份制，但多數(shù)股份掌握在地方財(cái)政部門(mén)、國(guó)資委、政府投融資平臺(tái)或地方國(guó)企手中，政府一股獨(dú)大，制衡機(jī)制失靈；管理體制尚未理順；有的機(jī)構(gòu)存在風(fēng)險(xiǎn)隱患，救助機(jī)制不健全，如許多農(nóng)信社和城商行等老機(jī)構(gòu)包袱重；小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司等新型（準(zhǔn)）金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)模式不成熟，政策法規(guī)不健全，操作管理不規(guī)范；有的地方銀行、農(nóng)信社發(fā)行理財(cái)產(chǎn)品，并游離于表外，其風(fēng)險(xiǎn)難以有效監(jiān)控。
委員們建議，各級(jí)政府應(yīng)堅(jiān)持統(tǒng)一法人，授權(quán)經(jīng)營(yíng)；業(yè)務(wù)分業(yè)監(jiān)管，人員垂直管理；加強(qiáng)宏觀管理和政策引導(dǎo)，促使地方金融機(jī)構(gòu)的發(fā)展各具特色；加大政策傾斜力度，通過(guò)優(yōu)惠利率、財(cái)稅政策，鼓勵(lì)和引導(dǎo)地方金融機(jī)構(gòu)立足本地、服務(wù)中小企業(yè)、服務(wù)“三農(nóng)”；完善治理機(jī)制，提升內(nèi)控和管理水平。推進(jìn)股權(quán)多元化，完善法人治理機(jī)制，防止“一股獨(dú)大”；嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)管理，建立健全風(fēng)險(xiǎn)防范和救助機(jī)制；理順地方金融管理體制，健全組織架構(gòu)，強(qiáng)化地方管理職責(zé)，進(jìn)一步改革和完善農(nóng)信社管理體制，理順地方管理和監(jiān)管的關(guān)系。
