下一個30年 深圳金融業(yè)仍處發(fā)展黃金時期
——專訪深圳市金融辦主任李林
編者按：如果說深圳改革開放30年的歷史是一幅色彩斑斕的畫卷，那么深圳金融業(yè)的創(chuàng)新發(fā)展就是這幅畫卷上最亮麗的一抹色彩。改革開放以來，深圳金融市場從零起步、從無到有，憑著一股特區(qū)“拓荒�！钡木瘢鸩结绕饓汛螅荷钲诒镜厣鲜泄緩淖钤绲摹袄衔骞伞�，發(fā)展為現(xiàn)在的近兩百家、市值逾萬億；證券公司從全國第一家，發(fā)展為現(xiàn)在的17家，家數(shù)居全國之首；基金管理公司也由最早的“老四家”，發(fā)展為現(xiàn)在的17家，基金規(guī)模和凈值全國三分有其一；創(chuàng)投機構(gòu)250多家，管理資金規(guī)模達到600億元，約占全國的1/3……
站在特區(qū)成立30年的門檻，追昔撫今，回首是為了更好地總結(jié)，展望有益于更好地發(fā)展，深圳金融辦主任李林日前就金融業(yè)發(fā)展的相關(guān)問題接受了證券時報記者專訪。
打好“深港合作”
和“多層次資本市場”兩張牌
深圳金融業(yè)發(fā)展在大方面的定位已經(jīng)十分清楚，那就是打好兩張牌：一是深港合作牌，這其中包括建設(shè)前海地區(qū)；二是多層次市場牌，圍繞多層次資本市場實現(xiàn)金融業(yè)、高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的完美對接和良性互動，力促經(jīng)濟發(fā)展方式轉(zhuǎn)型。
證券時報記者：在過去的30年里，深圳金融市場給全國其它地方輸送了很多成功的經(jīng)驗、模式和人才。請問，深圳金融市場改革成功的經(jīng)驗在哪里？
李林：深圳金融市場最核心的東西還是創(chuàng)新和開放，這也得益于改革開放、得益于深圳經(jīng)濟特區(qū)迅速發(fā)展這一背景。
深圳金融業(yè)起步于上個世紀80年代初，快速成長于上世紀90年代。受國家經(jīng)濟調(diào)整影響，在新世紀沉寂了一段時間，到2005年以后又開始蓬勃發(fā)展。在這三個階段當中，雖然金融發(fā)展型態(tài)各有不同，但都是在改革開放的大背景下發(fā)展成長的，沒有改革開放就沒有深圳金融業(yè)的今天。在改革開放初期，深圳金融業(yè)改革創(chuàng)新的意識很強，創(chuàng)新舉措和行為都很多。曾有人統(tǒng)計過，深圳金融業(yè)曾創(chuàng)造了一百多個全國第一，直至現(xiàn)在也還在繼續(xù)創(chuàng)造新的第一。
證券時報記者：此前曾有媒體報道了深圳金融市場建設(shè)中面臨的一些壓力，比如“基金北飛”、深圳本地期貨業(yè)落后于浙江地區(qū)等，請問您如何看待這個問題？目前，北京、上海等地金融業(yè)強勢突進，在強鄰在側(cè)的競爭壓力下，深圳將如何迎接挑戰(zhàn)，找準自己的定位？
李林：深圳已經(jīng)感受到競爭的壓力，在全方位開放的環(huán)境下，深圳面臨特區(qū)不特的局面。在國家總體戰(zhàn)略布局下，北京、上海的資源都比深圳
更為豐富，深圳不可能永遠獨得風氣之先，這也是客觀事實，在這一輪的開放競爭當中壓力確實比較大。原因有二：一是現(xiàn)在各地領(lǐng)導(dǎo)都意識到金融業(yè)的重要性，都在大力推動金融業(yè)發(fā)展，全國有一批城市提出了建設(shè)金融中心城市的愿景；二是在多強群起爭先的態(tài)勢下，深圳的城市環(huán)境、優(yōu)惠政策、地理條件等吸引力相對下降，金融業(yè)高端人才北飛東走，金融發(fā)展缺乏人才優(yōu)勢。
對這些問題要一分為二地看待。在全面開放競爭的格局下，想把深圳原先那種獨特的優(yōu)勢搬到現(xiàn)在是不現(xiàn)實的。深圳面臨的課題是：如何在現(xiàn)有基礎(chǔ)上發(fā)揮自身優(yōu)勢，保持核心競爭力，走出一條自主創(chuàng)新的新路來。目前，我們特別關(guān)注兩方面的問題：一是金融業(yè)如何更好地發(fā)揮對經(jīng)濟的支撐和服務(wù)能力，促進經(jīng)濟發(fā)展方式轉(zhuǎn)型；二是金融業(yè)作為深圳的支柱產(chǎn)業(yè)，如何提升對經(jīng)濟發(fā)展的貢獻率。此外，如何深化與香港的金融交流合作，借助香港國際金融中心的優(yōu)勢，促進自身的發(fā)展，也是深圳金融業(yè)面臨的重要課題。深圳金融業(yè)發(fā)展在大方面的定位已經(jīng)十分清楚，那就是打好兩張牌：一是深港合作牌，這其中包括建設(shè)前海地區(qū)；二是多層次市場牌，圍繞多層次資本市場實現(xiàn)金融業(yè)、高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)的完美對接和良性互動，力促經(jīng)濟發(fā)展方式轉(zhuǎn)型。
下一個10年
深圳將建設(shè)金融雙中心
目前深圳是一個金融中心，下一個10年則是雙中心�，F(xiàn)在的中心是福田，整體是矩陣形的，包括福田、南山、羅湖，后臺基地在龍崗。將來的雙中心，一個是在福田羅湖，另一個將會在前海后海區(qū)域。
證券時報記者：在扶持金融業(yè)發(fā)展上，能否詮釋一下深圳市政府特別是金融辦所扮演的服務(wù)者角色？
李林：地方金融辦不是金融監(jiān)管部門，在扶持金融業(yè)發(fā)展方面，主要有兩大方面的工作：一是政策指引，即通過制訂金融發(fā)展規(guī)劃，明確地方金融業(yè)發(fā)展的方向，并通過政策扶持，使金融資源配置到地方經(jīng)濟發(fā)展需要的領(lǐng)域中去，也就是說，要通過規(guī)劃和政策支持，使金融發(fā)展服從于經(jīng)濟發(fā)展的需要，不斷提高金融發(fā)展對于經(jīng)濟發(fā)展的服務(wù)能力；二是營造金融發(fā)展環(huán)境。金融業(yè)本身就是深圳的支柱產(chǎn)業(yè)，支持金融業(yè)發(fā)展壯大，符合深圳市產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整的方向。為此，我們采取了一些措施，比如通過給予落戶獎勵，努力引進新機構(gòu)，努力幫助金融機構(gòu)解決經(jīng)營活動中存在的問題和困難。此外，還通過評選金融創(chuàng)新獎的方式，鼓勵金融機構(gòu)持續(xù)開展創(chuàng)新活動，保持創(chuàng)新活力。這樣做的目的在于促使金融業(yè)不斷擴大規(guī)模，培育創(chuàng)新氛圍，提高金融發(fā)展的質(zhì)量，進而提升金融業(yè)對于整個經(jīng)濟發(fā)展的貢獻能力。
證券時報記者：目前，深圳市在金融配套服務(wù)方面還存在哪些不足，如何彌補？
李林：主要有兩個：一個是生活成本上升較快，特別是房地產(chǎn)價格比較高，不利于吸引和留住人才；二是教育資源不足，金融機構(gòu)反映的問題里提得比較多的是子女上學(xué)問題，這也影響了金融人才的選擇。新一屆市委市政府非常關(guān)心人才建設(shè)，出臺了新的政策，如實施各類人才的安居工程，包括領(lǐng)軍人才、高級人才等，金融辦也正在與人力資源部門商討如何量化金融人才的評判標準和細則。相信政策出臺后，對深圳金融業(yè)吸引和留住人才會起到一定作用。
證券時報記者：目前，深圳金融用地情況有何安排和籌劃？
李林：深圳土地資源比較稀缺，為保證金融業(yè)用地需求，市政府將金融用地放在了優(yōu)先地位，已經(jīng)在國土規(guī)劃中把金融產(chǎn)業(yè)的區(qū)域整體規(guī)劃出來。目前深圳是一個金融中心，下一個10年則是雙中心�，F(xiàn)在的中心是福田，整體是矩陣形的，包括福田、南山、羅湖，后臺基地在龍崗。將來的雙中心，一個是在福田羅湖，另一個將會在前海后海區(qū)域。福田金融機構(gòu)已經(jīng)比較飽和，后海正在積極建設(shè)中，已經(jīng)落實了幾家機構(gòu)的用地項目，一些機構(gòu)用地項目正在商談中。后海將會建成為新的金融機構(gòu)積聚區(qū)域和金融商務(wù)區(qū)。另外，前海地區(qū)是新規(guī)劃的深港現(xiàn)代服務(wù)業(yè)合作示范區(qū)，金融業(yè)也將有很大比重。
前海地區(qū)
在深港金融合作中擔當重任
前海是深圳金融業(yè)今后發(fā)展的一個重點區(qū)域，在深港金融合作中將承擔重要的任務(wù)，未來希望在兩個方面能有所突破：一個是允許前海地區(qū)在金融機構(gòu)入駐、產(chǎn)品創(chuàng)新方面能夠先行先試，有一些特殊的政策；另一個是在地方財稅政策方面能夠給予金融機構(gòu)更多的支持。
證券時報記者：在與香港合作方面，深圳已經(jīng)推出了位于前海地區(qū)的深港服務(wù)業(yè)合作示范區(qū)，其中，深港金融業(yè)的合作有沒有具體的推進措施？
前海地區(qū)將發(fā)揮什么樣的作用？在人民幣國際化方面，深圳目前的進展情況如何？
李林：前海是深圳金融業(yè)今后發(fā)展的一個重點區(qū)域。前海地區(qū)的深港服務(wù)業(yè)合作示范區(qū)是在《珠三角改革發(fā)展規(guī)劃綱要》中提出的，《綱要》得到了國家發(fā)改委等部委的批準，即得到了國家的認可。深圳在下一個30年里，所發(fā)揮的作用在于能給其它地方提供服務(wù)業(yè)的示范和引領(lǐng)作用，其中前海現(xiàn)代合作服務(wù)區(qū)當中，金融業(yè)占了較大比重。前海在深港金融合作中將承擔重要的任務(wù)，未來希望在兩個方面能有所突破，一個是允許前海地區(qū)在金融機構(gòu)入駐、產(chǎn)品創(chuàng)新方面能夠先行先試，有一些特殊的政策；另一個是在地方財稅政策方面能夠給予金融機構(gòu)更多的支持。
在人民幣國際化方面，截至今年上半年，深圳人民幣跨境貿(mào)易結(jié)算占全國結(jié)算量的35%左右，香港地區(qū)的人民幣存款已經(jīng)達到900億元，香港地區(qū)人民幣業(yè)務(wù)正在不斷擴大。最近，國家外匯局和香港金管局、中銀香港已經(jīng)簽署清算協(xié)議，掃除香港人民幣結(jié)算方面的障礙。
人民幣結(jié)算渠道打通后，香港地區(qū)人民幣投資問題將提上日程。目前，一些在港金融機構(gòu)推出的人民幣產(chǎn)品銷售非�；鸨�，這表明人民幣業(yè)務(wù)在香港市場非常受歡迎。如果將來人民幣投資內(nèi)地的渠道打通，企業(yè)在香港進行人民幣籌資或者在港人民幣能夠到內(nèi)地投資，將極大地刺激兩地的金融融合和經(jīng)濟繁榮。
證券時報記者：除了您講到的深港合作外，在第二個方面即多層次資本市場方面，深圳市金融辦有什么樣的建設(shè)思路？今年深圳黨代會上，市委書記王榮在報告里提到，要“加快深圳資本市場國際化的步伐，積極爭取境外企業(yè)在深圳上市融資”。您如何看待未來深港兩地的資本市場合作？
李林：深圳證券交易所多層次資本市場框架已經(jīng)建立，這是深圳金融業(yè)發(fā)展的一個重要優(yōu)勢。在具體工作上，我們將圍繞多層次資本市場多做文章，比如積極推動國內(nèi)外企業(yè)上市融資，此外還要努力開辟企業(yè)直接融資的新渠道，如發(fā)展私募股權(quán)基金、創(chuàng)業(yè)投資、產(chǎn)業(yè)基金等等，這些都是與多層次資本市場緊密相關(guān)的細分行業(yè)，是產(chǎn)業(yè)鏈上的重要一環(huán)。
需要說明的是，深圳中小企業(yè)眾多，特別是自主創(chuàng)新企業(yè)和高新技術(shù)企業(yè)眾多，完善直接融資渠道對促進這些中小企業(yè)發(fā)展具有重要作用，能夠有力地推動產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整和優(yōu)化升級。從當前的趨勢看，現(xiàn)在深圳企業(yè)直接融資的比重正在不斷加大，我們要適應(yīng)這一形勢，努力保持企業(yè)直接融資渠道的暢通。企業(yè)融資上市之后，還可以進行一系列的并購、重組和增發(fā)等等，這對于券商和基金而言都是難得的機遇。企業(yè)還可以利用資本市場發(fā)債和開展資產(chǎn)證券化等，這些也都是可利用的融資渠道。
深港兩地的資本市場合作是我們一貫主張和支持的。現(xiàn)在已經(jīng)有一些機構(gòu)（其中很多是私募）利用香港國際市場做全球性的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。這方面未來的發(fā)展空間較大，深圳地區(qū)的機構(gòu)仍需要下功夫做出自己的品牌。
關(guān)于深港資本市場對接的可能性，現(xiàn)在已經(jīng)確定的事情就是適時推出跨境ETF，其它方面則將根據(jù)國家的戰(zhàn)略安排逐步進行。
下一個30年
深圳金融業(yè)更需腳踏實地
下一個30年仍然是金融業(yè)發(fā)展的黃金時期，深圳金融業(yè)肯定還將蓬勃發(fā)展。深圳金融業(yè)有著毗鄰香港和擁有多層次資本市場體系這兩大優(yōu)勢，在下一個30年仍將持續(xù)地發(fā)揮作用，極大促進深圳金融業(yè)的發(fā)展。我們更需要腳踏實地，努力把我們的金融發(fā)展環(huán)境搞得更好。
證券時報記者：評價前30年深圳金融業(yè)，您用的詞是貢獻力。在“三十而立”的當口承上啟下地看，深圳金融業(yè)處于什么樣的地位？又有著怎樣的機遇？
李林：下一個30年仍然是金融業(yè)發(fā)展的黃金時期，深圳金融業(yè)肯定還將蓬勃發(fā)展。大的背景就是我國經(jīng)濟仍將持續(xù)快速發(fā)展，我國金融業(yè)也仍將持續(xù)快速發(fā)展，我國金融業(yè)仍將不斷對外開放，人民幣將逐步走向國際化。在這個大背景下，深圳作為中國的一個重要金融中心城市，其金融業(yè)仍將處于上升發(fā)展通道當中。與其他城市相比，深圳金融業(yè)有著毗鄰香港和擁有多層次資本市場體系這兩大優(yōu)勢，在下一個30年仍將持續(xù)地發(fā)揮作用，極大促進深圳金融業(yè)的發(fā)展。
證券時報記者：深圳金融業(yè)未來面臨的挑戰(zhàn)有哪些？
李林：有挑戰(zhàn)，而且挑戰(zhàn)很大。國內(nèi)這么多城市都大力支持金融業(yè)發(fā)展，出臺了那么多金融發(fā)展的優(yōu)惠政策和支持政策，這對深圳會產(chǎn)生一定壓力。話說回來，深圳金融業(yè)從來就是在激烈競爭中不斷發(fā)展壯大的，我們始終認為，有競爭是好事，大家可以相互學(xué)習(xí)、相互促進。我們有信心把深圳金融業(yè)繼續(xù)推向前進。
與此同時，深圳金融業(yè)的發(fā)展也離不開經(jīng)濟社會各方面的發(fā)展，離不開整個環(huán)境的改善。對于地方來說，促進金融業(yè)發(fā)展，最根本的是要打造良好的金融業(yè)發(fā)展環(huán)境，包括整個城市的商業(yè)環(huán)境、生活環(huán)境、文化環(huán)境和自然環(huán)境。在創(chuàng)造金融發(fā)展環(huán)境方面，深圳有一些優(yōu)勢，但也有一些相對不足的地方。前30年，深圳金融業(yè)在改革開放中占了一些政策上的優(yōu)勢，后面的30年，我們更需要腳踏實地，努力把我們的金融發(fā)展環(huán)境搞得更好。（記者胡學(xué)文 黃兆�。�
