美國當地時間8月6日，紐約州最高銀行監管當局罕見地威脅可能吊銷渣打銀行在該州的銀行執照，并稱渣打是“惡棍銀行”，違反美國法律隱匿其與伊朗有關的2500億美元的交易。渣打也成為繼匯豐之后，又一個深陷洗黑錢丑聞的銀行。
渣打否認洗黑錢指控
周一，紐約州金融局表示，渣打銀行與伊朗政府“密謀”并對執法官員隱瞞6萬筆秘密交易，以賺取數億美元的費用。金融局認為，渣打銀行令美國銀行系統暴露于恐怖主義、毒販及貪污的境地。而在不久之前，美國金融監管機構指稱匯豐銀行監管太過寬松，未能有效防止墨西哥販毒集團過去7年間在美國清洗數以十億計美元的黑錢，還協助客戶轉移來自伊朗及敘利亞等國家的可疑資金。
雖然兩大銀行都被美國監管機構指稱洗黑錢，不過反應則是截然不同。匯豐在第一時間承認過去未能符合監管機構及客戶的期望，并作出道歉，表示應該制訂更嚴格及更有效的內部反洗黑錢的監控。渣打銀行則在昨日發布的聲明中表示，強烈否定紐約州金融局所做的立場�！凹瘓F正同美國有關當局持續商討，此類問題的解決通常會經過各有關部門的協調一致。因此本集團對在對話仍然進行中就收到金融局指令書感到驚訝。我們有意再同金融局商討并對其觀點提出異議�！�
渣打銀行表示，集團正在復核其歷史上的合規情況，該復核主要集中于2001年至2007年之間與伊朗有關的交易，尤其是這些交易與美國當局所建立的U-turn架構的合規情況。渣打銀行認為金融局指令書中的敘述并不全面和準確，在對有關伊朗支付的復核過程中并未發現任何一筆為美國政府認定的恐怖組織或機構支付的交易。涉及伊朗的交易中符合U-turn規定的比例遠遠大于99.9%，未符合U-turn規定的交易總量低于1400萬美元。同時，渣打透露，已于5年前停止了所有新來的伊朗客戶業務。
紐約州金融局則表述，在2006年10月，渣打銀行美國業務高管發表“驚慌言論”警告稱，與伊朗的交易恐將導致“災難性的聲譽受損”和“嚴重的刑事責任”。但其倫敦總部的一位高管回應稱：“你們這些美國佬，你算老幾呀，就告訴我們不要跟伊朗做生意�！痹摫O管機構表示，這一回應顯示出“對美國銀行業法規的明顯蔑視”。
吊銷執照威脅砸落渣打股價
盡管，渣打銀行在紐約州金融局發布消息后的第一時間立馬否認了洗黑錢的指控，不過昨日渣打集團在香港股市的股價仍舊大幅下挫，截至15∶15，渣打集團報158.5港元，下跌15.84%。因市場擔心紐約州金管局有可能吊銷渣打銀行在該州的執照。
昨日下午，香港金管局發言人就渣打銀行遭美國監管當局調查一事表示，金管局正在詳細研究紐約州金融局對渣打銀行發出的指令，以確定是否會對香港造成影響。該發言人重申，香港與其他主要的國際金融中心一樣，是“財務行動特別組織”的成員之一，局方已按國際標準就打擊洗黑錢及恐怖分子資金籌集活動方面設立嚴格的監管制度。發言人同時強調，香港的認可金融機構必須嚴格遵守相關指引。
一位銀行業內分析人士對《國際金融報》記者表示：“美國監管機構對渣打的指控要比匯豐來得更嚴重，這一事件的相關調查肯定還會持續一段時間。不過，目前來看，渣打集團被吊銷紐約州銀行執照的可能性并不大，最終雙方可能還是會以繳納罰款的形式來達成和解。”對外國銀行來說，若被吊銷紐約州銀行牌照將是毀滅性的打擊，形同被切斷了進入美國銀行市場的渠道。
其實，包括巴克萊銀行和匯豐銀行在內，渣打已經是第三家遭遇美國監管部門調查的英國銀行。而在美國聯邦及紐約州官員領導展開的調查中，專注新興市場的渣打銀行是他們暗示自2008年來與受制裁國家(如伊朗)做生意的第六家外資行。銀行監管文件顯示，巴克萊銀行、萊斯銀行集團、瑞士信貸和荷蘭國際銀行已同意支付總計18億美元的罰款及和解費用，匯豐銀行目前還在接受美國執法機關調查。
