“反洗錢”取得突破，“雙引擎”立下大功

　　◎本報(bào)記者 王延斌

　　“轄區(qū)以‘洗錢罪’宣判案件19例，是2019年的4.75倍，更是2009—2019年10年間洗錢案件數(shù)量的1.36倍。”盤點(diǎn)2020年工作，這一數(shù)字是山東反洗錢歷史上的重大突破。上述突破的幕后推動者之一是中國人民銀行濟(jì)南分行（以下簡稱人行濟(jì)南分行）。

　　科技日報(bào)記者從人行濟(jì)南分行了解到，該行發(fā)揮反洗錢職能，搭建“助力打黑幫”與“著力打黑財(cái)”雙引擎，在全國率先聯(lián)合轄區(qū)公、檢、法、司下發(fā)專門文件，強(qiáng)力打擊涉黑洗錢犯罪；同時，率先開展打擊涉黑洗錢專項(xiàng)行動，制定山東省預(yù)防打擊洗錢犯罪銀警、銀檢合作機(jī)制，取得一系列突破。

　　“明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)……以洗錢罪追究刑事責(zé)任。”這是《刑法》第一百九十一條對“洗錢罪”的定義。

　　掃黑除惡專項(xiàng)斗爭伊始，人行濟(jì)南分行即意識到黑社會犯罪是洗錢犯罪的上游犯罪，打擊涉黑洗錢犯罪，可最大程度沒收黑社會組織的“錢袋子”，防止其死灰復(fù)燃。

　　2018年6月，該行在全國率先聯(lián)合省法、檢、公、司四部門印發(fā)《關(guān)于在掃黑除惡專項(xiàng)斗爭中強(qiáng)化打擊洗錢犯罪的通知》，強(qiáng)化對洗錢犯罪的精準(zhǔn)打擊，確保徹底鏟除“黑財(cái)”。據(jù)了解，此舉作為山東掃黑除惡專項(xiàng)斗爭特色工作之一向中央掃黑除惡第五督導(dǎo)組進(jìn)行了匯報(bào)，得到肯定。

　　在“打傘破網(wǎng)”“打財(cái)斷血”重點(diǎn)工作中，“洗錢罪”是關(guān)鍵性法律武器。

　　2019年11月，人行濟(jì)南分行聯(lián)合山東省掃黑辦在全省范圍內(nèi)開展打擊涉黑洗錢犯罪專項(xiàng)行動。該行動各個階段任務(wù)明確，強(qiáng)化措施落地，將全省打擊涉黑洗錢犯罪工作推向了新高度。

　　反洗錢系統(tǒng)是可疑資金監(jiān)測依賴的最重要“武器”，監(jiān)測模型是發(fā)揮武器作用的“彈藥”，如何引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)科學(xué)應(yīng)用現(xiàn)代科技手段提高監(jiān)測分析效能一直是人行濟(jì)南分行重點(diǎn)推進(jìn)的工作之一。在此背景下，人行濟(jì)南分行在全國首批開展反洗錢數(shù)據(jù)治理試點(diǎn)工作。

　　山東省內(nèi)金融機(jī)構(gòu)普遍存在可疑交易報(bào)告情報(bào)價(jià)值不高、可疑資金監(jiān)測模型趨同、可疑交易分析不充分等問題。破解難題，人行濟(jì)南分行通過數(shù)據(jù)治理提高金融情報(bào)價(jià)值。

　　比如，有能力的銀行業(yè)機(jī)構(gòu)能夠根據(jù)大數(shù)據(jù)分析自主調(diào)整監(jiān)測模型閾值或自主研發(fā)地域性、針對性監(jiān)測模型，總結(jié)、提煉、驗(yàn)證、修訂山東地區(qū)團(tuán)伙作案可疑特征，自主研發(fā)了可疑交易監(jiān)測模型，通過識別團(tuán)伙作案資金交易可疑點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)對團(tuán)伙成員“一籮筐”精準(zhǔn)抓取，有效提高可疑交易報(bào)告質(zhì)量。

　　掃黑除惡專項(xiàng)行動開展3年以來，人行濟(jì)南分行共推動8例涉黑洗錢案成功宣判，另有12項(xiàng)涉黑洗錢線索獲得立案，立案數(shù)量是專項(xiàng)行動前的6倍，為近10年來線索總量的1.35倍。人行濟(jì)南分行獲得全國掃黑除惡專項(xiàng)斗爭先進(jìn)單位、山東省掃黑除惡專項(xiàng)斗爭先進(jìn)單位榮譽(yù)稱號，反洗錢處獲得“優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)”榮譽(yù)稱號。

　　目前，中國反洗錢監(jiān)測分析二代系統(tǒng)已經(jīng)上線。新系統(tǒng)更加注重大數(shù)據(jù)應(yīng)用，以及跨機(jī)構(gòu)跨行業(yè)的可疑交易數(shù)據(jù)的串并、分析、整合。科技日報(bào)記者了解到，作為中國人民銀行總行反洗錢數(shù)據(jù)開放試點(diǎn)單位，人行濟(jì)南分行正進(jìn)一步強(qiáng)化監(jiān)測分析系統(tǒng)的深度應(yīng)用，依托科技賦能，深挖犯罪線索，做好風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，聯(lián)合山東偵查機(jī)關(guān)和司法機(jī)關(guān)，共同探索開展情報(bào)數(shù)據(jù)導(dǎo)偵，線索聯(lián)合研判，聯(lián)合督導(dǎo)辦案等一系列創(chuàng)新性工作，為強(qiáng)力打擊洗錢及其上游犯罪提供有力支持。